Tanácsadási Szolgáltatások
Pénzügy & Befektetés
Svájci adótervezés, bankszámla, befektetési stratégia
Átfogó pénzügyi tervezés svájci és határokon átnyúló vagyonhoz — adóoptimalizálástól a portfólióépítésig.
Szakaszok
Pénzügyi helyzetfelmérés
Bevételek, kiadások, meglévő vagyon és kötelezettségek áttekintése.
Adótervezési áttekintés
Svájci és kettős adóztatási egyezmény elemzése, optimalizálási lehetőségek.
Befektetési stratégia
Kockázatprofil, eszközallokáció, svájci és nemzetközi instrumentumok.
Számla és struktúra beállítás
Bankszámlanyitás, letéti számlák, jogi struktúrák.
Portfólió-áttekintés
Teljesítménymérés, újraegyensúlyozás, kockázatkezelés.
Folyamatos tanácsadás
Rendszeres konzultáció piaci változásokhoz és életesemény-alapú döntésekhez.
Egyedi árajánlatot küldünk az igényei alapján. Az első konzultáció 50 CHF — ezalatt felmérjük szükségleteit és közös tervet készítünk.
Gyakori kérdések
- Hogyan adóznak a külföldiek Svájcban?
- Svájcban általában Quellensteuer (forrásadó) vonatkozik külföldi munkavállalókra C engedély megszerzéséig. Az adókulcs 10-30% között mozog, kantonától és jövedelemtől függően. C engedély után rendes adóbevallást kell benyújtani.
- Mikor éri meg svájci bankszámlát nyitni?
- Azonnal, Svájcba érkezés után. Szükséges a bérkifizetéshez és a havi kiadások kezeléséhez. Nagyobb svájci bankok: UBS, Credit Suisse (ma UBS), PostFinance, Raiffeisen, ZKB.
- Mit jelent a 2. pillér (BVG) Svájcban?
- A BVG (Berufliche Vorsorge) kötelező foglalkoztatói nyugdíjbiztosítás. A munkáltató és a munkavállalő együtt fizetik be a járulékot. Svájcból való végleges távozáskor kivehető (EGT-n kívülre).
- Hogyan lehet Svájcban befektetni?
- Svájci bankokon keresztül befektetési alapokba, ETF-ekbe és részvényekbe lehet fektetni. Adóhatékony megoldás a 3a pilléres megtakarítás (évenként max. 7.056 CHF adómentesen).
A svajc.com tanácsadói nem jogi képviselők és nem pénzügyi tanácsadók törvényes értelemben. A nyújtott információk általános jellegűek, és nem helyettesítik a jogi, adó- vagy befektetési szaktanácsadást. Befektetési döntés előtt kérje ki engedélyezett szakember véleményét.